Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и национальные регуляторы Франции, Германии и Греции выясняют, на каком основании Binance продолжает обслуживать клиентов ЕС без лицензии MiCA, сообщила Financial Times 1 октября со ссылкой на осведомлённых собеседников. Биржа ссылается на исключение для «обратного обращения» — случаев, когда клиент сам инициирует отношения с компанией за пределами Евросоюза. Сами регуляторы не подтвердили изданию проверку конкретно Binance, а нового решения о нарушении или штрафе пока нет.

Binance отозвала заявку в Греции 24 июня и не получила единого разрешения для работы по всему ЕС к окончанию переходного периода 30 июня. ESMA требовала от оставшихся без лицензии компаний немедленно сворачивать услуги, сохраняя клиентам возможность перевести или продать активы. По данным FT, часть европейских аккаунтов Binance теперь обслуживает структура, регулируемая в Абу-Даби; опрошенный газетой клиент из Австрии сообщил, что по-прежнему может покупать, продавать и обменивать активы.

Правила ESMA разрешают иностранной компании воспользоваться исключением, только если клиент ЕС обратился к ней исключительно по собственной инициативе. Реклама, продвижение или привлечение клиента самой компанией либо действующим от её имени посредником лишают эту схему основания. Поэтому предмет вопросов регуляторов — не просто возможность нажать кнопку регистрации, а то, действительно ли каждый такой клиент пришёл без приглашения со стороны Binance.

Binance заявила, что соблюдает применимые требования и добивается авторизации по MiCA. По данным FT, неудовлетворительные ответы могут привести к правоприменительным мерам, включая штрафы. На 1 октября это возможное последствие, а не состоявшееся наказание: доступ части клиентов к бирже сохраняется, но его правовое основание оспаривают регуляторы.